ETFid on tänapäeval investeerimise oluline osa. Nad pakuvad lihtsat võimalust mitmekesise portfelli loomiseks, pakkudes laiaulatuslikku riskipositsiooni paljudes varaklassides, sektorites ja geograafilistes piirkondades. Siin on 5 parimat, mida iga investor peaks teadma.
Parimad pikaajalised ETFid
Parimad pikaajalise investeerimise ETFid hoiavad mitmekesist aktsiaportfelli, samas on ETFi kulusuhe väga madal. Siin on mõned sellised:
1. Vanguard S&P 500 ETF
Vanguard S&P 500 ETF $VOO on indeksfond, mille eesmärk on jälgidaS&P 500 indeksit . See indeks esindab 500 suurimat USA börsil kaubeldavat ettevõtet. Selle ETFi eesmärk on täpselt jälgida selle indeksi tootlust, mis on USA aktsiaturu üldise tootluse peamine võrdlusalus. See pakub investoritele suurt kasvupotentsiaali, mis teeb sellest ideaalse pikaajalise investeeringu.
Nagu S&P 500 fond, kasutab ka see ETF turupõhist strateegiat, mis annab suuremat kaalu suurimatele ettevõtetele. Selle tulemusena moodustasid tema 10 suurimat osalust 2022. aasta alguses üle 30% kogu netovarast. See annab investoritele suhteliselt kontsentreeritud kokkupuute indeksi suurimate ettevõtetega.
See ETF pakub investoritele kokkupuudet USA suurimate aktsiatega väga madala hinnaga. Selle ETFi kulusuhe 0,03% on märkimisväärselt madalam kui sektori keskmine kulusuhe 0,24%.
2. Invesco S&P 500 Equal Weight ETF
Invesco S&P 500 Equal Weight ETF $RSP on samuti indeksfond, mille eesmärk on jälgida S&P 500 indeksi aktsiaid. Turukapitaliseerimise asemel kasutatakse aga võrdse kaaluga lähenemist. Selle tulemusel moodustavad selle ETFi 10 parimat aktsiat ainult 2,5% selle koguvaradest.
Selline lähenemisviis vähendab kontsentratsiooniriski, pakkudes laiaulatuslikku kokkupuudet 500 S&P 500 indeksis oleva aktsiaga. Sellel ETFil on suhteliselt madal kulumäär 0,2%. See on mõistlik tasu, et saada laiaulatuslik kokkupuude 500 suurima võrdselt kaalutud USA aktsiaseltsiga.
3. iShares Russell 1000 Growth ETF
iShares Russell 1000 Growth ETF $IWF pakub riskipositsiooni USA ettevõtetele, mille kasum kasvab eeldatavasti üle keskmise kiirusega võrreldes laiema aktsiaturuga. 2022. aasta alguses oli fondil ligikaudu 500 ettevõtte aktsiaid.
See ETF kasutab turupõhist lähenemist. Seetõttu moodustavad tema 10 peamist osalust peaaegu 50% tema koguvaradest. Arvestades fondi kasvufookust, moodustavad tehnoloogiaaktsiad märkimisväärse osa fondi osalustest. Üldiselt moodustas infotehnoloogia sektor 46% ETFi osalustest.
See ETF võtab investoritelt mõistliku kulukuse määra 0,19%. See on mõistlik hind, et saada pikaajaline riskipositsioon kasvuaktsiate suhtes.
4. Vanguard Real Estate ETF
Vanguard Real Estate ETF $VNQ investeerib kinnisvarafirmade aktsiatesse, keskendudes kinnisvarainvesteeringute fondidele(REIT). Need üksused omavad tavaliselt tulu tootvat ärikinnisvara, näiteks kortereid, büroohooneid, jaemüügikinnisvara ja tööstuskomplekse.
2022. aasta alguses oli selles REIT ETFis kokku 164 osalust. Kümme suurimat osalust moodustasid 44,7% tema varadest. See fond võtab suhteliselt madalat tasu 0,12%. See teeb sellest odava võimaluse saada riskipositsiooni kinnisvaraturul, mis on ajalooliselt olnud suurepärane pikaajaline investeering.
5. Schwab U.S. Dividend Equity ETF
Schwab U.S. Dividend Equity ETF $SCHD jälgib indeksit, mis keskendub dividendiaktsiate hoidmisele, mis on tuntud oma dividendimaksete kvaliteedi ja jätkusuutlikkuse poolest. See ETF võimaldab investoritel kasutada dividendide võimsust, saavutades samal ajal investoritele pikaajaliselt atraktiivset kogutootlust.
See ETF omas 2022. aasta alguses enam kui 100 dividendimaktsiaga aktsiaid. Fondi dividenditootlus oli ligikaudu 3%, mis on umbes kaks korda suurem kui S&P 500 indeksi tootlus.
Selle ETFi kulukuse määr on väga madal, 0,06%, mistõttu investorid säilitavad olulise osa selle fondi teenitud dividenditulust. Nende omaduste tõttu on see ETF väga odav viis teenida passiivset tulu dividendiaktsiate kaudu, mis on ajalooliselt erakordselt pikaajalised investeeringud.
Miks ETFid on head pikaajalistele investoritele
ETF-id võivad olla pikaajaliste investorite jaoks suurepäraseks ehituskiviks. Nad võivad pakkuda laiaulatuslikku avatust turusektoritele, geograafiatele ja tööstusharudele, aidates investoritel oma portfelli kiiresti mitmekesistada ja vähendada üldist riskiprofiili.
Parimad pikaajalised ETF-id pakuvad seda riskipositsiooni suhteliselt madala kulukuse määraga. Madalad kulud võimaldavad investoritel saavutada tootlust, mis vastab ligikaudu indeksile, mida need fondid on kavandatud järgima pikemas perspektiivis.
Mina isiklikult ei investeeri ETFidesse, sest saan suuremat tootlust saavutada, valides üksikuid aktsiaid. Sellele vaatamata pean neid hajutatud fonde parimaks valikuks enamikule investoritele, kes otsivad pikaajalist kõrget tootlust. Ma mainin, et see ei ole investeerimissoovitus ja igasugune investeerimisotsus on täielikult teie kätes.Selle ETFide nimekirja koostas analüütik Matthew DiLallo.