Dividendiaktsiate ostmine on arukas viis turbulentsel turul ja ajalooliselt kõrge inflatsiooniga toimetulekuks. Nende tuluaktsiate keskmine tootlus on 10,73%, mis on tõesti luksuslik, sest see võib katta isegi kõrge inflatsiooni.
Tahad kindlustada endale luksusliku passiivse sissetuleku? Siis on need ettevõtted õige valik.
Paljude edukate strateegiate hulgast, mida investorid saavad valida, ei ole ehk ühelgi paremad tulemused kui dividendiaktsiate ostmisel, ja selles artiklis analüüsime kolme, mis on tõeliselt keskmisest kõrgemad.
AGNC Investment Corp.: 12,98% tootlus $AGNC
Esimene ülikõrge tootlusega aktsia, mis võib tegelikult investorite taskuid passiivse tuluga täita, on hüpoteekkinnisvara investeerimisfond (REIT) AGNC Investment Corp. AGNC ei ole mitte ainult igakuine dividendimaksja, vaid nad on oma aktsionäre premeerinud kahekohalise tootlusega 12 viimase 13 aasta jooksul, mis on tõeliselt imetlusväärne. Liiga keeruliseks muutumata, on hüpoteeklaenu investeerimisfondide eesmärk laenata raha madalate lühiajaliste laenuintressimääradega ja kasutada seda kapitali kõrgema tootlusega pikaajaliste varade, näiteks hüpoteegiga tagatud väärtpaberite (MBS) ostmiseks. Eesmärk on suurendada omatavate varade keskmise tootluse ja laenu keskmise intressimäära vahelist erinevust. See "vahe" on ametlikult tuntud kui puhas intressimarginaal.
Kuigi olukord ei ole AGNC jaoks praegu ideaalne, on ajalugu näidanud, et lamedad tulukõverad ei kesta väga kaua. Veelgi enam, kõrgemad intressimäärad peaksid avaldama positiivset mõju ettevõtte tulevastest MBS-ostudest saadavale tootlusele. Teisisõnu, kannatlikud investorid peaksid nägema AGNC netointressimarginaali tervislikku laienemist. Investorid peaksid samuti tundma end turvaliselt, sest AGNC 82 miljardi dollari suurusest investeerimisportfellist 79,7 miljardit dollarit seisuga 31. detsember 2021 koosneb agentuuride väärtpaberitest. Agentuuri varad on tagatud föderaalvalitsuse poolt kohustuste täitmatajätmise korral. See täiendav kaitse võimaldab AGNC-l ettevaatlikult kasutada finantsvõimendust, et suurendada oma kasumipotentsiaali.
Sabra Health Care REIT: 10,16% tootlus $SBRA
Sabra on viimase kuue aasta jooksul üsna järjepidevalt tootnud 6% ja 11% vahel, mis tähendab, et praegune 10,2%-line tootlus on viimaste aastate kõrgeim piir. 2021. aasta lõpu seisuga kuulus Sabrale 416 tervishoiuasutust Ameerika Ühendriikides - st kvalifitseeritud hooldusravi ja eakate elamute kogukondi. COVID-19 pandeemia oli vähemalt esialgu ettevõtte jaoks täielik katastroof. Kuigi Sabra rendib, mitte ei halda neid tervishoiuasutusi, on COVID-19-l olnud selgelt negatiivne mõju eakatele. See on viinud kvalifitseeritud hooldus- ja eakate eluasemete hõivatuse vähenemiseni ning reaalse võimalusega, et Sabra üürnikud ei maksa oma üüri.
Alates 2021. aasta algusest on olukord aga oluliselt paranenud. Vanemate inimeste täituvus kvalifitseeritud hooldusravi ja vanemaealiste eluasemete puhul oli enam kui aasta tagasi madalseisus. Kuna vaktsineerimismäärad tõusevad ja COVID-19 muutub (tõenäoliselt) endeemiliseks haiguseks, peaks täituvus jätkuvalt suurenema. Tervikuna on Sabra alates pandeemia algusest kogunud 99,6% oma prognoositud renditasudest. Sabra on samuti pidanud uuesti läbirääkimisi peamise üürnikuga (Avamere), kes on pandeemia ajal raskustes olnud, peamise rendilepingu üle. See hiljuti muudetud leping annab Avamere'ile veidi hingamisruumi, võimaldades samal ajal Sabrale tulevikus rohkem üüri teenida, kui Avamere'i tegevustulemused suurenevad. Sabra investeeris eelmisel aastal 419 miljonit dollarit uutesse investeeringutesse - sama võimatu on ignoreerida Sabra täiuslikku positsiooni elanikkonna vananedes.
Antero Midstream: tootlus 9,05% $AM
Kolmas ja viimane ülikõrge tootlusega dividendiaktsia, mis võib toota palju aastast tulu, on Antero Midstream. Antero ligi 9,1%-line tootlus on selles nimekirjas kõige madalam, kuid see ületaks siiski USA 12 kuu inflatsioonimäära, mis oli märtsis 8,5%. Mõne investori jaoks ei pruugi mõte panna raha tööle nafta- ja gaasitööstuses olla ahvatlev . Antero Midstream on aga hoopis teistsugune ettevõte, mis on olnud immuunne nafta- ja gaasiturgude metsikute kõikumiste suhtes.
See käsitleb vahendaja tööd energiakompleksis. Konkreetselt tegeleb ta maagaasi tootja Antero Resources 'i jaoks Appalache'i basseinis vee kogumise, kokkusurumise, töötlemise ja tarnimisega. Midstream-teenuste pakkujad tuginevad tavaliselt fikseeritud tasuga või mahupõhistele lepingutele, mis jätab vähe ebakindlust iga-aastase äritegevuse rahavoogude osas. Läbipaistvad väljavaated võimaldavad keskvoolu teenusepakkujatel kulutada kapitali infrastruktuuriprojektidesse, ilma et see mõjutaks kasumlikkust või kvartaalset jaotust.
Üks kõige huvitavamaid asju, mida investorid võivad Antero Midstream'i puhul märgata, on see, et ettevõte vähendas eelmisel aastal oma väljamakseid 27%. Tavaliselt oleks dividendide vähendamine hoiatusmärk, kuid mitte sel juhul. Antero Resources kavatseb suurendada maagaasi tootmist, mida Antero Midstream omab.
Ma arvan, et selles nimekirjas on palju valikuid. Need dividendid on tõesti keskmisest kõrgemad ja selgub, et dividendiaktsiad on praegusel ajal tõesti hea kaitse inflatsiooni vastu. Kuna inflatsioon on 8%, on minu arvates väga hea liikuda 9% või rohkem dividende maksvate ettevõtete poole, kuid see on vaid minu arvamus ja mitte investeerimisnõustamine.