Üks tõestatud viis passiivse sissetuleku loomiseks on investeerimine kvaliteetsetesse dividendiaktsiatesse. Aktsiaturul praegu toimuv müük on ideaalne võimalus lisada oma portfelli need 3 väärtustagatist, mis tagavad teile regulaarse ja kasvava dividenditulu.
Starbucks $SBUX
Starbucks $SBUX ei ole tavaliselt dividendiaktsiate puhul tippvalik. Kuid 2,4% suuruse dividenditootlusega on Starbucksi tootlus kõrgem kui paljudel klassikalistel dividendiaktsiatel, nagu Procter & Gamble või Johnson & Johnson, ning vaieldamatult palju paremad kasvuväljavaated.
Starbucksi aktsia on sattunud surve alla mitmel tõsisel põhjusel. Nende hulka kuuluvad juhtkonna muutused, inflatsioon, ametiühingute järeleandmatus ja ettevõtte otsus peatada aktsiate tagasiostmine.
Kuid ettevõttel on ka palju positiivset. Selle preemiaprogramm on tugevam kui kunagi varem. Üha rohkem inimesi tellib tellimusi mobiiltelefoni kaudu ja kasutab selle drive-thrusi, mis suurendab tõhusust. Ja Starbucks saab keskenduda rohkem "võta-ja-võta-tellimustele", ehitades väiksemaid kauplusi, mis keskenduvad spetsiaalselt väljavõtetellimustele.
Veelgi enam, ettevõte on viimase 12 aasta jooksul premeerinud investoreid regulaarselt kasvava dividendiga. Starbucks kasutab dividendide maksmiseks ainult umbes poole oma FCF-st, mis tähendab, et tal on palju lisaraha, mida ta saab äritegevusse reinvesteerida ja toetada tulevasi hinnatõuse.
Starbucksi aktsia on oma kõigi aegade kõrgeimast tasemest 40% madalamal ja kõigub 52 nädala madalaima taseme lähedal!
3M $MM
3M $MMM on praegu silmitsi paljude samade probleemidega nagu teised tööstuskonglomeraadid. Ta võitleb inflatsioonist tingitud kõrgemate kulude korvamiseks, lisaks on tal probleeme tarneahela ja pandeemiast tingitud probleemidega. Kuid vähemalt lühiajaliselt on 3Mi kasvuväljavaated üsna kehvad.
Oma 14. veebruari strateegilises ajakohastuses ja 2022. aasta väljavaadetes ütles 3M, et ootab aastaga võrreldes 1% kuni 4% tulude kasvu. 3Mi prognoosi avaldamisest alates on inflatsiooni olukord siiski eskaleerunud, mis võib tähendada, et ettevõte vähendab oma kogu aasta väljavaateid, kui ta avaldab 26. aprillil 2022. aasta esimese kvartali tulemused.
3M-i kasuks räägib aga selle madal hindamine, tugev bilanss ja kõrge dividenditootlus ning suhteliselt madal võlakoormus - kõik see viitab sellele, et ettevõtte bilanss on endiselt terve, vaatamata 3M-i viimaste aastate nõrgale tulemusele. 3M on ka dividendikuningas. 3M-i dividenditootlus on 4%.
Caterpillar $CAT
Caterpillar $CATaktsia on suurepärane dividendiaktsia suure kasvupotentsiaaliga.
Caterpillari panus seisneb selles, et ta on seotud nafta- ja gaasi-, mere-, raudtee-, põllumajandus- ja mäetööstusega - sektoritega, mis võivad läbida mitmeaastase kasvutsükli. USA Energiainformatsiooniameti prognooside kohaselt on West Texas Intermediate toornafta keskmine hind 2022. aastal 97,96 dollarit ja 2023. aastal 88,57 dollarit barreli kohta, võrreldes 68,21 dollariga 2021. aastal ja 39,17 dollariga 2020. aastal.
Lisaks toob nõudluse ja pakkumise tasakaalustamatus toorainete ja toiduainete puhul kaasa kõrgemad hinnad, mis suurendab Caterpillari klientide kasumimarginaale ja julgustab neid kaaluma uute seadmete ostmist.
Kõigele lisaks on Caterpillar Dividend Aristocrat. Caterpillari dividenditootlus on 2,1%.
Dividendiaktsia hea hinnaga
Investeerides 3M-i, Caterpillari ja Starbucksi, saab investor keskmiselt 2,8% dividenditootlust. 3M on kõige aeglasemalt kasvav ja laiapõhjaline ettevõte, kuid see on ka kõige odavam neist kolmest aktsiast, mis puudutab hindamist.
Vastutasuks on Caterpillari aktsia 2022. aastal seni ületanud turgu ülekaalukalt, kuid tundub siiski suhteliselt odav. Investorid peaksid siiski meeles pidama, et Caterpillaril on olnud rekordiline aasta. Ja kuna tegemist on tsüklilise aktsiaga, on selle hindamine buumiaastatel palju odavam ja langusaastatel jälle kallim.
Lõppkokkuvõttes on Starbucks tore kombinatsioon sissetulekust, väärtusest ja kasvust, mis tõenäoliselt seisab silmitsi paljude lähiajaliste väljakutsetega. Kuid ettevõtte pikaajaline investeerimisteema on endiselt muutumatu.
Ärge laske end ahvatleda ainult kõrgest dividendist ja pöörake tähelepanu ka minu poolt mainitud üksikute aktsiate riskidele. See ei ole investeerimissoovitus ja igasugune investeerimisotsus on täielikult teie kätes. Tehke alati oma analüüs!