Ärme lollita ennast, ideaalseks ja korralikuks passiivseks vastuvõtuks on ainult 2 teed. Võite investeerida suurema summa, et luua passiivset sissetulekut, või võite leida ideaalse, korraliku väärtuse kasvu ja dividendiga aktsia, millesse panete oma raha regulaarselt ja mis toob teile aastate jooksul kasu. Enamiku investorite jaoks on realistlikum variant 2, mille me täna lahti seletame.
Strateegia on sel hetkel selge: leia dividendiga jõukad ettevõtted ja investeeri regulaarselt.
See ei ole siiski lihtne ülesanne; turg on praegu väga volatiilne ja ettearvamatu seoses inflatsiooni ja intressimääradega. Ideaalse aktsia leidmine on praegu üsna keeruline ja seetõttu peame kaaluma mõningase riski võtmist oma õlgadele, mis võib end ära tasuda.
Siin on kolm huvitavat dividendiaktsiat. Üks on stabiilselt toimiv ettevõte, mis tegutseb kogu majandustsükli jooksul. Teine on mängimine kasvava nõudlusega mobiilsete andmete järele, mis kestab aastaid ja aastaid. Viimane on inflatsioonikaubandus.
1 .Realty Income $Oon stabiilselt tootev dividendiaristokraat
Dividend 4,11%
Realty Income $O on üks klassikalistest dividendiaristokraatidest, mis on dividendimaksjate eliitgrupp, millel on pikk ajalugu dividendide iga-aastase suurendamisega. Realty Income $O arendab ühe üürnikuga kinnisvara kolmekordse neto rendilepingu alusel, mis annab suurema osa kuludest, näiteks maksud ja kindlustuse, üürnikele üle. Need üürilepingud on tavaliselt pikaajalised ja neil on automaatsed üürihinnalisaatorid.
Enamikul kinnisvarainvesteeringute fondidel (REIT) oli COVID-19 pandeemia ajal probleeme, sest paljud ettevõtted sulgesid ja üürnikud ei suutnud oma üüri maksta. Enamikku Realty Income $Oüürnikest peeti "olulisteks ettevõteteks" ja neil lubati avatuks jääda.
Kui paljud REITid vähendasid 2020. aastal oma dividende, siis Realty Income $O suurendas oma dividende kolm korda. Praegusel tasemel maksab see 4,1% tootlust. Realty Income $O on nii stabiilne ja tugeva ärimudeliga mängija, et see peaks olema sissetulekuinvestorite portfellide põhitegur.
2. American Tower $AMT on pikaajaline kasvulugu
Dividend 2,18%
American Tower $AMT on mobiilsidemastide REIT ja on teine järjepidev dividendimaksja. American Tower $AMT ehitab mobiilsidemaste ja muid signaalimaste ning rendib seejärel nende võimsust suurtele telekommunikatsiooniettevõtetele, kaabellevivõrguettevõtetele ja valitsustele. Need rendilepingud on tavaliselt pikaajalised ja turuletuleku tõkked on suured. Uute tornide ehitamise piiranguid on raske täita ja enamik parimatest kohtadest on juba hõivatud.
Nõudlus mobiilse andmeside järele kasvab pidevalt, kuna telefonid muutuvad üha keerukamaks. Mõnede uuringute kohaselt kasvab nõudlus mobiilse andmeside järele järgmise kuue aasta jooksul eeldatavasti 29% aastas. 5G kasutuselevõtt tähendab mobiilsideandmete ja mastide kasutamise pikaajalist kasvu.
American Toweril $AMT ei ole tipptasemel tulu, sest ta reinvesteerib kapitali ettevõttesse. Praegusel tasemel on dividenditootlus ligikaudu 2,1%, kuid American Tower $AMT on alates 2012. aasta aprillist suurendanud oma dividendi igal kvartalil. See on uskumatu dividendikasv.
3 .Weyerhaeuser $WYon panus inflatsioonile
Dividend on siin 1,8%.
Weyerhaeuser $WY on REIT, mis omab ja haldab metsamaad USAs ja Kanadas. Puidu hinnad said kasu COVID-19 pandeemia ajal tekkinud puudusest ja hinnad on endiselt kõrged, kuigi sel aastal on need veidi langenud. Sellise ettevõtte nagu Weyerhaeuser $WY jaoks on inflatsioon eeliseks, sest tema kulud ei pruugi liikuda kooskõlas puidu hindadega.
Weyerhaeuseril $WY on ebatavaline dividendistruktuur. Ta maksab regulaarselt kord kvartalis dividendi, mis peaks olema jätkusuutlik kogu puidu hinnatsükli jooksul. Majanduskasvu ajal ja kui inflatsioon on kõrge, on kasum kõrge; majanduslanguse ajal hinnad langevad ja kasum väheneb. Et premeerida aktsionäre headel aegadel, maksab Weyerhaeuser igal aastal täiendavat dividendi ja aeg-ajalt eridividendi.
Eelmisel aastal maksis Weyerhaeuser $WY kvartaalset dividendi 0,17 dollarit aktsia kohta, eridividendi 0,50 dollarit ja maksis äsja lisadividendi 1,45 dollarit (mis maksti veebruaris 2021. aasta tulude põhjal).
- Kokku maksisWeyerhaeuser $WY2,63 dollarit dividende, mis teeb praeguste hindade juures umbes 6,6% dividenditootlust.
- Arvestades, et inflatsioon näib olevat veel mõnda aega, peaks Weyerhaeuser $WY olema veel üks hea dividendimaksja.
Kokkuvõte
Nende 3 ettevõtte kombineerimine annab meile kena mitmekesise kombinatsiooni, millel on suur passiivne dividenditulu. Tõsi, 2 neist kolmest on suunatud kinnisvarale, kuid mõlemad erinevates suundades. Mul on selgelt suurim kallutatus $O suhtes, kuna mulle meeldivad nii dividendi- kui ka REIT-aktsiad. Kuid otse tagaplaanil on $WY, mis võidab mind oma väljavaadetega ja inflatsioonist kasusaamisega, mis peaks jätkuma 2023. aastani, mis oleks majanduskasvu ja tulu katalüsaatoriks. Viimasele kohale paigutan $AMT, siin ei ole küsimustki, miks mulle see nii palju ei meeldi või ei meeldi, vastupidi, aktsia saab kasu 5G võrkudele üleminekust jne. Mulle lihtsalt ei meeldi telekommunikatsiooniettevõtted nii väga.
Pange tähele, et tegemist ei ole finantsnõustamisega. Iga investeering peab läbima põhjaliku analüüsi.