See artikkel ei sisalda mingeid konkreetseid varusid või varude valikuid, vaid kirjeldab reegleid ja strateegiat, mida järgides saate rikkalikult premeeritud. Te ei pruugi olla võimeline saavutama 30% tootlust esimesel investeerimisaastal, kuid neid põhireegleid järgides maksimeerite oma tootlust.
Warren Buffett on üks vähestest investoritest, kes regulaarselt turgu edestab, seega miks mitte võtta tema nõuandeid ja strateegiaid südamele.
Nende hiiglaslike tulude taga ei ole keerulisi investeerimismeetodeid, strateegiaid ega mingeid erilisi analüüse või aruandeid. Seejuures on tegemist põhiliste investeerimispõhimõtetega ning terve mõistuse ja mõttekäigu säilitamisega.
Buffett ise ütleb, et investeerimiseks ei pea olema insener või raketiteadlane. Isegi siin ei pea teil olema IQ 160, sageli on nii, et just madalama IQ-ga, kuid ratsionaalse mõtlemisega inimene edestab iga professionaali. Oluline on ratsionaalsus ja strateegia järgimine.
Neid 7 reeglit kasutab Warren Buffett ise:
1. Kui ettevõttel läheb hästi, siis läheb ka aktsia hästi.
Buffett võttis selle reegli oma mentori Benjamin Grahami raamatust "Intelligentne investor".
See reegel on põhimõtteliselt väga primitiivne. Asi on põhitõdede mõistmises, ettevõte õitseb ja seega ka varud. Investor peab mõistma, et kui ta investeerib aktsiatesse, siis ostab ta tükikese ettevõttest, mitte lihtsalt paberilipiku, millel on aktsia.
- Hea äri ja ärimudel allkirjastab teie aktsiate tagasisaamise. Teie investeerimishorisont peaks alati olema pikk ja seetõttu otsige ettevõtteid, mis ei õitse ainult ''kuulsuse'' või ühekordsete heade uudiste põhjal.
2. Enamik uudiseid turul on vaid kuulujutud, kuid mitte midagi sisulist
Ma võtan selle osa rohkem oma sõnadega, et vältida siinkohal arusaamatusi. See seisukoht Buffetti kohta on sageli saanud kriitikat, kuid selles on kindlasti midagi. Lõpptulemus on see, et uudised, mida turg meile iga päev pähe paiskab, ei ole üldse olulised. Internetis levib iga päev tuhandeid artikleid ja uudiseid, milles soovitatakse või ennustatakse ettevõtete tulevast arengut.
Siin tuleb olla väga ettevaatlik, mida sellest võtta. Buffett ise väldib selliste artiklite ja soovituste lugemist. Kõige parem on alati olla omaette ja oma mõistuse peal; soovitused on sageli sellised, et tõenäoliselt saad pigem kõrvetada kui raha teenida. Investeerimisnõustamine, artiklid, uudised jms võivad teid inspireerida ja anda teile mõningaid uudiseid ja andmeid ettevõtte kohta, kuid keegi ei tohiks investeerida selle põhjal, et ''investor Jirka'' ütles, et see läheb ülespoole. Ma loodan, et me mõistame üksteist.
- Võtke ainult vajalikku teavet, kuid ärge kunagi andke järele kellegi teise arvamusele.
3. Aktsiate ostmisel planeeri hoiuperioodiks igavesti
See on investeerimise kõige põhilisem reegel. Investeerimine ei tee teid rikkaks ühe või kahe aastaga, see on pikk protsess. Seepärast peaks teie portfell sisaldama ka pikaajalisi investeeringuid. Aeg osutub alati teie sõbraks, see tähendab, kui te jääte õigete ettevõtete juurde. Meil on liitintress, ettevõtte kasv, dividendikasv jne.
Kõige suurem jama on see, kui ostate pidevalt uusi ja uusi aktsiaid. Siis ei ole ruumi liitintressi loomiseks, mis on sageli tohutu ja loob suurt kasumit. Ideaalne on leida teatud arv ettevõtteid, mis teenivad minu ''raha'' regulaarselt, kuid mis veelgi tähtsam, teisi regulaarseid hoiuseid.
- Turul veedetud aeg võidab alati.
Mind hämmastas ka härra Grateful Fisheri tarkus: kui teie investeerimistöö on hästi tehtud, ei ole peaaegu kunagi aeg aktsiaid müüa.
4. Jälgi ainult neid, kellel on õigus
Buffetti põhireegel: Kuigi Warren Buffett on üks parimaid ja edukamaid investoreid ajaloos, õpib ta alati midagi, see ei tähenda ainult raamatutest või internetist õppimist, vaid ka konkurentide jälgimist ja neilt õppimist. Kuid te peate mõistma, kellel on õigus ja kellest te saate reaalselt õppida ja midagi kasu saada.
Üks tema suurimaid inspiratsiooniallikaid oli tema mentor Benjamin Graham ja hiljem Charlie Munger, tema kauaaegne partner Berkshire'is $BRK-B.
Esmapilgul peab olema selge, et see inimene peab tooma teile teistsuguse ja realistliku vaatenurga, kuid mis investeerimise maailmas veelgi tähtsam, ta peab mõistma investeerimist, aktsiaid, aktsiate sisemist väärtust ja muid erinevaid hindamisi.
5. Saage aru, millesse te investeerite
- Minu jaoks üks tähtsamaid reegleid!
Risk tekib siis, kui te ei tea, millesse te investeerite. Kui inimene on mures, et tema ettevõte või pigem aktsia langeb või teeb kahjumit, siis ei mõista ta ettevõtet ja selle äritegevust piisaval tasemel. Loogiliselt võttes, kui sa mõistad, kuidas ettevõte teenib raha ja x muud investeerimisparameetrid, ei saa sa eeldada, et ettevõte on kahjumlik.
- Kahjuks ei järgi paljud investorid seda reeglit.
Siinkohal toon ühe näite, kuidas Buffett seda reeglit maksimaalselt järgib:
Kui Buffettilt küsiti ühes intervjuus, miks te ei investeeri näiteks Facebooki $FB või teistesse sotsiaalvõrgustikesse, oli tema vastus, et ta ei mõista piisavalt nende ärimudelit ja seda, mis teeb ettevõtte kasumlikuks. Seega see investeering ei pea tema jaoks paika, ma ei saa aru, millest ettevõte raha teenib = ma ei investeeri. Sama võib öelda ka negatiivse suhtumise kohta $BTCUSD ja teiste krüptovaluutade suhtes.
6. Karda, kui teised on ahned, ja ole ahne, kui teised kardavad.
Buffett : Aktsiaturul on hetki, mil tuleb karta ja olla oma rahaga ettevaatlik, kuid kunagi ei soovitata siiski rahvahulgaga kaasa minna. Ka siin peavad teie psüühika ja terve mõistus vastu pidama ning te peate olema täielikult keskendunud.
Ajalugu näitab meile isegi, et kui turg ja aktsionärid kogesid suurimat paanikat, siis oli Buffett kõige aktiivsem ja investeeris kõige rohkem. See annab meile ka rusikareegli: Osta odavalt ja müü kallilt. Millal muidu võiks investor osta suuri ettevõtteid allahindlusega kui siis, kui aktsiaturg langeb.
7. Osta aktsia sisemisest väärtusest madalama hinnaga.
Minu arvates üks kõige raskemaid reegleid. Kui te aga seda põhireeglit ei järgi, on kõik juba mainitud reeglid täiesti kasutud. Teie investeerimisstrateegia võib olla kasutu, ükskõik kui hea ettevõte on ja ükskõik milline on ettevõtte juhtkond ja ärimudel. Peate alati veenduma, et aktsia hind on alahinnatud ja või on praeguse sisemise hinna normide piires.
Meil on kümneid valemeid ja soovitusi aktsiate sisemise väärtuse arvutamiseks, nii et see sõltub sinust, kas ostad odava aktsia ja teenid kasumit või ülehinnatud aktsia ja kaotad.
Warren Buffetti strateegia kohta täpsemalt: (70) Warren Buffett: Kuidas saavutada 30% tootlust aastas (7 investeerimise reeglit) - YouTube