Otsid tugevaid, kasvu- ja dividendiaktsiaid, mis viivad sind lähemale oma unistuste pensionile jäämisele? Siis olete tulnud õigesse kohta, täna tutvustan teile 2 sellist aktsiat, mis võivad teid isegi üllatada oma dividenditootlusega. Olen korduvalt öelnud, et ajalooliselt on dividendiaktsiate tootlus ja väärtuse kasv mitme aasta jooksul parem kui mitte-dividendiaktsiate puhul, see ei erine nende 2 ettevõttega.
Aeg on investori parim sõber.
Mis puutub meie pensionidesse, siis on paljudel suurtel meestel olnud suurepäraseid ideid. Ükskõik, milline on teie investeerimisstiil, saate viidata edukatele investoritele minevikus ja praegu, kes annavad tarku nõuandeid, mis toetavad teie meetodit. Sageli on need nõuanded vastuolulised.
Kas olete "trendisõber" ja väldite langevaid aktsiaid või olete agressiivne investor ja "ostate, kui oleme miinuses"? Kas te "ostate madalalt ja müüte kõrgelt" või "ostate ja hoiate pikaajaliselt"? Kas te "vähendate oma kahjusid" või "keskmistate"? "Kas te võtate kasumit" või "lasete võitjatel joosta"?
Teie strateegia võib olla ükskõik milline ülaltoodud strateegiatest, millel on siiski üks ühine joon, nimelt passiivse sissetuleku loomine ja investeerimine dividendiaktsiatesse.
Siin me läheme:
1. ATAX $ATAX - Dividend 7,4%
Mitte paljud ettevõtted ei paku 7,4% suurust dividendi.
America First Multifamily Investors, L.P. $ATAX on ainulaadne ettevõte, mis investeerib mitmeotstarbelisse elamukinnisvarasse kahe segmendi kaudu:
- ostetakse hüpoteegitulu võlakirju ehk MRBsid, mis on esmajärjekorras tagatud hüpoteegiga, mille tagatiseks on taskukohase eluasemega seotud kinnisvara. $ATAX ostab ja hoiab võlakirju, et koguda intressi.
- Investeeringud uude ehitusse koos partnerarendajaga ühisettevõtte "Vantage" kaudu. See ettevõte ehitab kinnisvara, üürib selle välja ja müüb seejärel teistele investoritele täielikult renditud kinnisvara. Kuigi rendiperioodi jooksul saadakse mõningast tulu rendi kogumisest, tuleb suurem osa $ATAXi kasumist kinnisvara müügist.
$ATAX omab ka otseselt kahte üliõpilaste majutamiseks kasutatavat kinnistut, kuid need aitavad vähe kaasa tulemusele.
- Kolm neljandikku $ATAXi varadest moodustavad hüpoteekinvesteeringud.
- Täiendava stiimulina investorite jaoks on nende hüpoteeklaenude intressid föderaalselt ja enamikus osariikides maksuvabad.
ATAX annab selle eelise oma partnerlusstruktuuri kaudu investoritele edasi. 2020. aastal oli tulemuseks, et 100% tulust oli maksuvaba, kuigi "tavalistel" aastatel oli maksuvaba osa väljamaksetest 30-40%.
- Vantage'i kinnisvara, millesse $ATAX investeerib, on väga kasumlik, kuid kuna suurem osa kasumist saadakse kinnisvara müümisel, on see väga volatiilne.
Miks on aktsia nii volatiilne?
Mõnes kvartalis on kasum väga suur, teistes kvartalites ei ole seda, sest $ATAX ei ole müünud ühtegi kinnisvara. 2020. aastal vähendati jaotust, sest $ATAX otsustas mitte müüa ühtegi kinnisvaraobjekti. Juhtkond on otsustanud, et on parem hoida kinnisvara ja oodata kinnisvaraturu taastumist, kui üritada müüa kinnisvara väiksema kasumi eest COVIDi mõjutatud turul.
- See on kõik, mida ma ütleksin selle ettevõtte kohta, mis on nagu veermik ja üsna volatiilne. Juhtkonna meetmed võtavad oma maksumuse ja seetõttu ei ole me juba mõnda aega kasvu näinud. Kes teab, võib-olla tasub see strateegia, et Covidi ajal ei müüda, ära ja ettevõte saab tulevikus kena kasumi ja paksema dividendi.
Eelmisel aastal otsustas $ATAX maksta aasta lõpus erilise väljamakse, et jaotada Vantage'i aktsiate müügist saadud tulu 2021. aastal. 2022. aastal eeldan, et ta järgib sarnast strateegiat. $ATAXil on veel 5 kinnisvara, mis on juba renditud või tõenäoliselt renditakse aasta lõpuks, mis tähendab, et 2022. aastal võime näha veel mitu kinnisvara müüki suure kasumiga. See aasta saab olema $ATAXi jaoks suur, eriti kuna suur hulk Vantage'i kinnisvaraobjekte on kuumal kinnisvaraturul müügivalmis.
- Nad otsustasid oodata 2020. aastani ja nüüd on neil üle keskmise palju kinnisvara müügis, kui nõudlus on suur!
- Minu lõplik otsus on: Ma hindan ettevõtet väga positiivselt tänu potentsiaalsele eelisele, mis neil praegu on tänu 2020. aasta nullmüügile ja suure hulga kinnisvara säilitamisele, mida nad saavad nüüd kallimalt müüa.
2. Medical Properties Trust $MPW - dividend 5,5%
Veel üks rasvane dividend, mis võib teid passiivsele sissetulekule lähemale viia.
$MPW on kinnisvarainvesteeringute fond, mis investeerib meditsiiniasutustesse.
Alustame vahelduseks negatiivsetega:
Kaks suurimat negatiivset asjaolu, mida ettevõte on näinud, on üürnike kontsentratsioon ja võla suhe EBITDAsse. Täpsemalt, Steward peab moodustama " 20%" $MPW varadest ja võla ja EBITDA suhe peab olema alla 6,0x.
- $MPW-l on kaks suurt tehingut, mis võimaldavad tal mõlemale eesmärgile oluliselt lähemale jõuda.
Esimene neist on hiljuti suletud Macquarie portfelli müük, mis tõi MPW-le 1,3 miljardit dollarit tulu, mida ta kavatseb kasutada võla vähendamiseks. $MPW säilitab 50% osaluse kõnealustes kinnistutes.
Teine on tehing, mille käigus $HCA Healthcare omandab viie praegu Stewardi hallatava haigla tegevuse. $HCA sõlmib uue rendilepingu $MPW-ga sisuliselt samadel tingimustel kui Steward. Tehing peaks lõpule jõudma teises kvartalis.
- Lühidalt öeldes on olulise kliendi allkirjastamine ettevõtte edasise arengu võtmeks.
- Lisaks sellele saab MPW lähiaastatel kasu kasvavast inflatsioonist, kuna enamikul tema rendilepingutest on eskalaatorid seotud tarbijahinnaindeksiga.
Juuni 2021 investori esitlus
Lõpptulemusena võime oodata, et $MPW tõmbub mõnda aega kasumite osas tagasi, kuna keskendub oma praeguste omandamiste seedimisele, vanemate kinnisvaraobjektide kasumite realiseerimisele ja võla vähendamisele. Kui $MPW omandab uusi kinnisvaraobjekte, siis eeldan, et ta teeb seda peamiselt omakapitali abil, kas reinvesteerides kapitali realiseeritud kasumist või emiteerides uusi aktsiaid. Prioriteet peaks nüüd olema püüda saada aasta lõpuks investeerimisjärgu reiting, mis pikemas perspektiivis tooks ettevõttele ja aktsionäridele märkimisväärset kasu.
- Õnneks on praegu hea aeg aeglustamiseks, sest kõrge inflatsioon soodustab orgaanilist sisemist kasvu.
- Üürid kasvavad, kulud jäävad madalaks ja ettevõte jätkab kasvu ilma uute omandamisteta.
- MPW dollar annab praegu 5,5%, kusjuures dividendide kasvumäär on viimase 5 aasta jooksul olnud ligikaudu 4%.
- Arvestades kõrgemat inflatsiooni, eeldan, et dividendide kasv kiireneb lähiaastatel, eriti kui MPW suudab saada investeerimisjärgu reitingu.
Kokkuvõte
Kui tegemist on teie portfelli tugevdamisega, siis pakuvad $MPW ja $ATAX selleks suurepäraseid vahendeid. Nad tegutsevad sektorites, mis toovad tulu nii headel kui ka halbadel aegadel, sest nad on osa meie majanduse ja ühiskonnakorralduse põhielementidest. Me kõik vajame arstiabi, me kõik vajame kohta, kus puhata. Tuluportfelli loomisel või oma portfelli tulu teenimise võime suurendamisel on oluline astuda väikseid samme, et luua täiuslik, hästi õlitatud tulu teeniv masin.
Pange tähele, et tegemist ei ole finantsnõustamisega. Iga investeering peab läbima põhjaliku analüüsi.